MOTOWN
Projet par MOTOWN PROJECT HOLDING II SA/ NV financé par ECCO NOVA FINANCE SRL/BV
SUCCÈS ET PROLONGATION
Sed ut perspiciatis unde omnis iste natus error sit voluptatem accusantium doloremque laudantium, totam rem aperiam, eaque ipsa quae ab illo inventore veritatis et quasi architecto beatae vitae dicta sunt explicabo. Nemo enim ipsam voluptatem quia voluptas sit aspernatur aut odit aut fugit, sed quia consequuntur magni dolores eos qui ratione voluptatem sequi nesciunt. Neque porro quisquam est, qui dolorem ipsum quia dolor sit amet, consectetur, adipisci velit, sed quia non numquam eius modi tempora incidunt ut labore et dolore magnam aliquam quaerat voluptatem.
LE PORTEUR DE PROJET
Motown est un développeur immobilier bruxellois, fondé en 2017 par 4 professionnels de l’immobilier et de la finance: Olivier GOLDBERG, Lionel HEPNER, Alon AMAR & Denis VANDAMME.
Motown développe des projets de grande envergure en Belgique, ayant actuellement 5 projets en développement (en phase d’obtention de permis) et trois projets en cours de construction.
Le concept "Motown Soul Residence" s'inspire de la musique soul pour créer des bâtiments esthétiquement plaisants et conçus pour favoriser le bonheur. Motown collabore avec des architectes renommés afin de créer des lieux de vie axés sur l'accessibilité (prix) et la durabilité, tout en préservant une qualité exceptionnelle.
La présente offre vise le financement de Motown Project Holding II (MPH II), société détenant la majorité ou l'intégralité des participations dans 4 projets de développement immobilier résidentiel du groupe.
MANAGEMENT
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RÉFÉRENCES
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ORGANIGRAMME
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PRÉSENTATION DES PROJETS
4 projets sont actuellement en cours de développement par MPH II :
1. Motown Thines (Nivelles) : Sur le site des anciennes papeteries d’Idem Papers (ex ArjoWiggins), un site à réaménager (S.A.R.) de 21,3 hectares, Motown a collaboré avec la Ville de Nivelles sur la définition d’un Master Plan (Val de Thines) qui redessine le Nord de Nivelles.
Ce Master Plan a été adopté le 22 janvier 2024 par le Conseil Communal et sert de cadre pour l’introduction des demandes de permis d’urbanisme.
L’objectif est de créer un village urbain, avec de l’accès à de nombreux services dont la création d’une école, d’un pôle sportif, d’un parc.
La dépollution du site est en cours par Motown Thines, qui vise à construire pour 60.000 m2 de résidentiel (env. 600 appartements).
Motown Thines va introduire une demande de permis pour une première phase de 5 immeubles (101 appartements).
2. Motown Vaart (Anvers) : Situé au Nord-Est d’Anvers, sur la commune de Schoten, ce projet vise la création de 18 maisons avec patio et 167 appartements répartis sur 1,9 hectares. Le projet vise également la création de 278 parking sous terrain et 538 places de vélos sécurisées.
Ce projet est actuellement en phase de pré-développement, le promoteur visant une obtention de permis au 3ème trimestre 2024.
3. Motown Trône (Ixelles) : Situé rue du Trône 121-123-125, ce projet consiste en un réaménagement de trois anciens immeubles de bureaux pour les reconvertir en immeubles résidentiels, à savoir la création de 23 studios et 30 appartements. L’objectif est d’y créer des logements compacts de qualité (+ de 3m de hauteur libre sous plafond, parquet en chevrons, moulures décoratives & salles de bains/cuisines luxueuses). La commission de concertation a approuvé la demande de permis à l’unanimité en octobre 2023, le permis est en cours de rédaction auprès de la région.
4. Motown Kanaal (Hasselt) : A proximité du centre de Hasselt, le projet de Motown s’inscrit dans le nouveau master plan, en cours d’élaboration, de la zone « quartier Kanaal Albert » en concertation avec différents développeurs (promoteurs, Hogeschoolcampus PXL; Corda Campus, etc.).
Motown vise un développement mixte de bureaux et résidentiel sous forme de kots étudiants sur 2 immeubles pour une surface visée de 29.527 m². Le promoteur vise une obtention du permis au 3ème trimestre 2024.
Dans le cadre des 4 projets en développement, le groupe Motown vise l’obtention des permis d’urbanisme dans le courant de l’année 2024 (entre le 2ème et 3ème trimestre 2024). Un planning indicatif de développement des projets est repris en annexe de la Fiche d’Information Clés.
LOCALISATION
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RÉSUMÉ DES PROJETS
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PARTIES PRENANTES
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DURABILITÉ
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ÉTATS FINANCIERS - CONSOLIDÉS
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ÉTATS FINANCIERS - EMPRUNTEUR
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OFFRE DE FINANCEMENT
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ANALYSE EFFECTUÉE PAR ECCO NOVA
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RISQUES
Investir comporte des risques
IL VOUS EST RECOMMANDÉ DE N'INVESTIR QUE LES MONTANTS CORRESPONDANT À UNE FRACTION DE VOTRE ÉPARGNE DISPONIBLE ET DE MINIMISER VOTRE RISQUE EN DIVERSIFIANT VOS INVESTISSEMENTS AU MAXIMUM.
LES RISQUES DÉTAILLÉS SONT DISPONIBLES DANS LA FICHE D'INFORMATIONS CLÉS À TÉLÉCHARGER SUR CETTE PAGE.
Nous analysons les critères techniques et financiers les plus importants. Chaque critère reçoit une note de 1 à 5 qui est pondéré en fonction de son importance. Notre canevas d'analyse explique comment nous les avons évalués. Nous établissons enfin un "score de risque" allant de 1 (risque très faible) à 5 (risque très élevé).
Description des principaux risques, spécifiques à l’offre concernée, et de leur effet potentiel sur l’émetteur, l’éventuel garant, le sous-jacent et les investisseurs.
1. Risques liés aux projets
Les risques inhérents au projet et susceptibles d’entraîner son échec peuvent concerner, sans qu’il s’agisse d’une liste exhaustive :
- Risques liés aux parties prenantes
- Assurance et risques non assurés
- Risques liés à la non-obtention (ou retard dans l’obtention) des permis d’urbanisme pour les différents projets développés par les filiales de MPH II
- Risques liés à la typologie des projets immobiliers de grande ampleur
- Risques liés à la non-obtention de financement pour le remboursement de la présente offre
2. Risques Liés au secteur
Les risques inhérents au secteur concerné peuvent, par exemple, résulter d’une modification du contexte macroéconomique, d’une baisse de la demande dans le secteur dans lequel le projet de financement participatif intervient et de dépendances à l’égard d’autres secteurs. En particulier :
- Risques liés à la situation du marché de l’immobilier
- Risques liés à la hausse des taux d’intérêt qui affecterait la charge d’intérêt globale de MPH II & ses filiales. Ce risque a été mitigé par une assurance qui limite les fluctuations avec un taux max. (4,1%) et un taux min. (2,1%) pendant 6 ans.
3. Risques de défaut
Le risque que le projet ou que le porteur de projet puisse faire l’objet d’une procédure de faillite ou d’insolvabilité, et autres événements concernant le projet ou le porteur de projet susceptibles d’entraîner la perte de leur investissement pour les investisseurs peuvent être causés par divers facteurs, notamment:
- Une (profonde) modifcation du contexte macro-économique
- Une mauvaise gestion
- Une manque d’expérience
- De la fraude
- L’inadéquation des financements par rapport à l’objectif commercial
- Une trésorerie insuffisante
4. Risque de baisse, de retard ou d'absence de retour sur investissement
Il existe un risque que le retour sur investissement soit plus faible que prévu, qu’il soit retardé ou que le projet fasse défaut sur les paiements de capital ou d’intérêts.
5. Risque de défaillance de la plateforme
Il existe un risque que la plateforme de financement participatif se retrouve dans l’incapacité temporaire ou permanente de fournir ses services.
Pour chaque Levée de fonds, un compartiment est créé au sein du patrimoine d’ECCO NOVA FINANCE. Chaque financement accordé à un Porteur de projets par ECCO NOVA FINANCE est dès lors logé dans un compartiment distinct au sein du patrimoine d’ECCO NOVA FINANCE auquel correspondra un compte spécifiquement ouvert à cet effet et fera l’objet d’un traitement comptable adéquat, la comptabilité d’ECCO NOVA FINANCE étant tenue par compartiment. Cela signifie, notamment, que par dérogation aux articles 7 et 8 de la Loi hypothécaire du 16 décembre 1951, seuls les fonds logés dans le compartiment relatif au Porteur de projets seront affectés à l’exécution, par le Porteur de projets, de ses obligations envers les Investisseurs, à l’exception du reste du patrimoine d’ECCO NOVA FINANCE et, notamment, des autres compartiments.
Le risque de perte totale ou partielle du capital est donc principalement lié à l’insolvabilité éventuelle du Porteur de projets auquel l’investisseur choisit de prêter son argent par l’intermédiaire d’ECCO NOVA FINANCE dans un compartiment spécifique.
Il ne peut cependant pas être totalement exclu qu’ECCO NOVA FINANCE fasse elle-même défaut de ses obligations, en cas d’insolvabilité par exemple.
6. Risque d'illiquidité de l'investissement
Il existe un risque lié à l’absence d’un marché public liquide et aux limitations en matière de cession. Ecco Nova n’offre pas la possibilité de revendre son ou ses obligations.
7. Autres risques
Il existe des risques que, entre autres, le porteur de projet ne contrôle pas, tels que les risques politiques et réglementaires.
Par ailleurs, les risques propres aux instruments de placement sont les suivants :
- Prêt Bullet
- Risque lié à la subordination
- Absence de diversification
- Faculté de remboursement anticipé
Notre analyse conclut à un niveau de risque de 3. Le détails de ce scoring se trouvent en annexe de la Fiche d’Informations Clés (FIC).
APERCU
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IMPORTANT
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DÉTAILS
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