SUCCES

INTRODUCTIE

DE PROJECTONTWIKKELAAR

SHAPE is een vastgoedontwikkelaar, opgericht in 2017 door de broers Guillaume en Philles Van De Voorde. Met de missie om een positieve impact te generen in maatschappelijk verantwoord vastgoed, trachten zij ervoor te zorgen dat investeerders, naast een persoonlijke winst, ook een positieve impact kunnen creëren voor hun omgeving.

Hun merkenportfolio omvat onder andere Aardig & Silk Suites, elk met een unieke benadering van duurzaam vastgoed.

Onder het merk Aardig richt SHAPE zich op het aanbieden van kwalitatieve en energiezuinige huurwoningen in Vlaanderen tegen betaalbare prijzen. Dit initiatief streeft naar maatschappelijke impact door een thuis te bieden aan gezinnen die het moeilijk hebben.

Onder het merk Silk Suites biedt SHAPE luxueuze shortstay studio's in het historische centrum van Gent, gericht op toeristen, expats en internationale studenten. SHAPE transformeert verwaarloosde erfgoedpanden en biedt investeerders een zorgeloze vastgoedinvestering. De studio's worden professioneel beheerd en investeerders genieten van vaste maandelijkse inkomsten zonder zorgen over beheer en onderhoud.

Het huidige aanbod (aanbod 2) richt zich op de gedeeltelijke financiering van drie renovatieprojecten te Gent. Eén van deze projecten wordt ontwikkeld voor sociale verhuur onder het merk Aardig, terwijl de andere twee worden omgevormd tot Short Stay Hotels onder het merk Silk Suites. Deze projecten combineren maatschappelijke impact met financieel rendement. 

Afbeelding referentieprojecten SHAPE

MANAGEMENT

Guillaume & Philles, beiden opgeleid als jurist met een passie voor vastgoed, zijn van jongs af aan betrokken geraakt bij het beheer van het vastgoedpatrimonium van hun familie. Na enkele succesvolle renovatieprojecten en het verwerven van van waardevolle kennis over vastgoedbeheer, besloten zij zich professioneel te specialiseren in deze sector.

Om hun kennis in nieuwbouwontwikkeling en de verkoop ervan aan te vullen, kwamen zij in contact met Stephan Rahier, aandeelhouder van Promovi, een gevestigde vastgoedontwikkelaar in Gent die zijn activiteiten wilde uitbreiden. In 2018 werd Promovi een dochteronderneming van Shape Group en later kreeg de onderneming de naam Shape Development. Tegelijkertijd verhoogden Guillaume en Philles het kapitaal van de groep en haar ondernemingen.

Onderstaand vindt u een overzicht terug van het managementteam met hun rol binnen de groep, hun opleiding en ervaring.

Ir. Stephan Rahier

• ROL
  • Opvolging van de projecten, van ontwikkeling tot oplevering.
  • Opstellen en bewaken van gedetailleerde planningen & budgetten.
  • Dagelijkse supervisie van betrokken partijen op de werf.
• OPLEIDING
  • Burgerlijk bouwkundig ingenieur (UGent)
  • Bedrijfsbeheer (Vlerick Management School)
• ERVARING
  • 1982 – 1994: Export project manager bij Algemene Bouw Maes
  • 1994 – 1996: Technisch directeur bij Van Autryve Bouwbedrijf
  • 1996 – 2003: Technisch directeur bij Metos/ Maredic
  • 2003 – 2017: Directeur bij Logan Hotels & Resorts Development Company
  • 2012 – 2018: Bestuurder van de bouwpromotie Promovi (die werd overgenomen door Shape Group)
  • 2018 – heden: Bestuurder van Shape Group

Ing. Jérémie Van den Berghe

• ROL
  • Opvolging van de projecten, van ontwikkeling tot oplevering.
  • Opstellen en bewaken van gedetailleerde planningen & budgetten.
  • Dagelijkse supervisie van betrokken partijen op de werf.
• OPLEIDING
  • Master Industriële Wetenschappen Bouwkunde (UGent)
  • Bachelor Industriële Wetenschappen Landmeten (HoGent)
• ERVARING
  • 2012 – 2017: Senior project engineer DEME Group – CTOWN – HIGH WIND
  • 2017 – 2022: Senior project manager Construction Department Lidl België & Luxemburg
  • 2022 – 2023: COO Lootens
  • 2023 – heden: Technisch directeur Shape Group

Jonas Sigl

• ROL
  • Verkoop van de projecten – Ontwikkeling & uitvoering van verkoopstrategieën.
  • Inkoop van nieuwe projectlocaties en -gronden.
  • Verantwoordelijk voor PR en onderhoud klanten-/investeerdersrelaties.
• OPLEIDING
  • Bedrijfsmanagement (Artevelde Hogeschool)
  • Erkend Energiedeskundige Type A (Syntra West)
  • Vastgoedmakelaardij (Syntra West)
  • Erkend BIV stage
• ERVARING
  • 2008 – 2022: Teamleader bemiddelingsteam Immo Van De Woestijne
  • 2022 – heden: Verkoopdirecteur Shape Group

Guillaume Van De Voorde

• ROL
  • Uitzetten visie & implementeren strategie
  • Definiëren van de projectvereisten met diverse belanghebbenden
  • Analyse markttrends & behoeften
  • Lead in de ontwikkelingsfase van projecten (acquisitie & ontwerpen)
• OPLEIDING
  • Bachelor Rechten (UGent)
• ERVARING
  • 2018 – heden: Bestuurder Shape Group

Philles Van De Voorde

• ROL
  • Verantwoordelijk voor juridische aspecten
  • Mede verantwoordelijk voor het dagelijks beheer van de operationele activiteiten.
  • Lead in de ontwikkelingsfase van projecten (acquisitie & ontwerpen)
• OPLEIDING
  • Bachelor Rechten (UGent)
• ERVARING
  • 2018 – heden: Bestuurder Shape Group

ORGANIGRAM

Onderstaand organigram geeft de ondernemingen weer die betrekking hebben op het huidige aanbod.

• SHAPE Development NV is het vastgoedontwikkelingsbedrijf dat het renovatie/ constructiegedeelte ontwikkelt en verkoopt. SHAPE Development is tot stand gekomen dankzij de overname van Promovi.
• SHAPE Real Estate BV is de vastgoedonderneming die de grond bezit en het grondaandeel verkoopt. SHAPE Real Estate BV verleent een recht van opstal aan SHAPE Development NV.

PRESENTATIE VAN DE PROJECTEN

Hieronder vindt u een overzicht van de drie renovatieprojecten:

De drie renovatieprojecten worden per studio/appartement verkocht als investeringsvastgoed. De Short Stay Hotels zullen worden geëxploiteerd door Studio SHAPE. Studio SHAPE is een onderneming dat door de broers Van De Voorde is opgericht om investeringsprojecten te exploiteren.

Afbeelding renovatieproject Aardig Kreeftstraat

Afbeelding renovatieproject Silk Suites – Begijnengracht

Afbeelding renovatieproject Silk Suites – Keizer Karelstraat

Naast deze drie renovatieprojecten die door Ecco Nova zijn geanalyseerd, heeft SHAPE nog 1 ander renovatieproject en 3 ontwikkelingsprojecten in de pijplijn. Onderstaande tabel geeft een overzicht van de andere toekomstige projecten binnen SHAPE.

Naast deze projecten heeft SHAPE een opgeleverd project in haar portefeuille te Heusden dat momenteel verhuurd wordt. Dit project betreft de energetische renovatie van een appartement van 105 m² met drie slaapkamers, dat nu verhuurd wordt via een sociaal verhuurkantoor.

Ecco Nova heeft een beperkte analyse uitgevoerd op de projecten die zich in de pijplijn van SHAPE bevinden.

LIGGING

De projecten die voorgesteld worden in het teken van het huidige aanbod zijn gelegen in Gent. De onderstaande afbeelding geeft de locatie weer van de verschillende projecten die betrekking hebben op het aanbod, alsook de projecten die SHAPE op heden in de pijplijn heeft.

De drie renovatieprojecten die betrekking hebben op de huidige campagne zijn gelegen in het stadscentrum van Gent en hebben een gemiddelde mobiscore van 9,5/10. Deze mobiscore houdt rekening met de nabijheid van openbaar vervoer, onderwijs, winkels & diensten, ontspanning, sport & cultuur en  gezondheid & zorg.

HISTORIEK & PLANNING

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de planning van de 3 renovatieprojecten.

Voor de overige projecten die momenteel in de pijplijn van SHAPE zitten, voorziet de projectontwikkelaar de volgende planning :

BETROKKEN PARTIJEN

DUURZAAMHEID

In het kader van de renovatieprojecten te Gent, besteedt de projectontwikkelaar aandacht aan de volgende ESG-elementen:

Environment:

• De 7 oude gebouwen ondergaan een grondige renovatie met een duurzame en zorgvuldige afwerking.
• De projectontwikkelaar verbindt zich om een EBP A-label te bekomen voor de 3 projecten.
• Op de drie locaties zal een fietsenberging voorzien worden.
• De projecten hebben een uitstekende ligging (met een gemiddelde mobiscore van 9,5/10).

Social:

• Het project Begijnengracht voorziet een groen dak op het buitengebouw, alsook een gemeenschappelijke ruimte.
• De projectontwikkelaar voorziet voor het project Silk Suites Keizer Karelstraat een gemeenschappelijke buitenruimte.
• Het project Aardig Kreeftstraat zal verhuurd worden via Thuispunt Gent (sociaal verhuurkantoor).

Om meer te weten over de Ecco Score van dit project, kunt u de projectpagina raadplegen en de bijlage van het Blad met Essentiële Informatie raadplegen door HIER te klikken.

Bovenstaande ECCO SCORE houdt rekening met de 3 renovatieprojecten die betrekking hebben op het huidige aanbod. De ontwikkelingsprojecten die momenteel in de pipe van SHAPE voorzien zijn, bestaan hetzij uit de sloop van een bestaand gebouw en heropbouw, hetzij uit een grondige renovatie van een bestaand gebouw. Daarnaast zijn de projecten steeds goed gelegen en verbindt de projectontwikkelaar zich om een energieklasse EPB A te bekomen. 

BEGROTING & FINANCIERING

RENOVATIEPROJECTEN GENT

De drie renovatieprojecten, ontwikkeld door SHAPE, behoeven een totale investering van 6.311.554 euro. Deze begroting omvat zowel de aankoop, renovatiewerken, diverse honoraria, onvoorziene kosten, marketing, als de financieringskosten. De onderstaande tabel geeft de verschillende kosten van de projectbegroting weer.

Onderstaande tabel geeft de financieringsbronnen weer voor de 3 renovatieprojecten te Gent.

1. Eigen inbreng

Bij de aankoop van de 3 panden heeft SHAPE Real Estate reeds € 775.050 eigen vermogen geïnvesteerd. In totaal zal SHAPE € 1.641.385 eigen vermogen besteden aan deze drie projecten.

2. Quasi eigen vermogen

SHAPE doet een beroep op de Ecco-investeerders voor een totaalbedrag van € 1.500.000. Shape Development zal € 1.200.000 quasi eigen vermogen aan de 3 renovatieprojecten te Gent besteden. De overige € 300.000 zal SHAPE Group investeren in haar dochterondernemingen voor de verdere ontwikkeling van haar projecten.

3. Banklening

Voor de aankopen van de drie panden heeft SHAPE Real Estate 3 bankleningen verkregen voor een totaalbedrag van € 1.766.250 of 70% van de acquisitiekost. Bij het opstellen van deze campagne is SHAPE Development in gesprek met de banken voor de financiering van de renovatiewerken. SHAPE houdt bij het opstellen van haar financieringsstructuur rekening met een totaal van bankleningen voor de renovatie ter waarde van € 1.703.919 of 70% van de kosten van de renovatiewerken.

PROJECTEN IN ONTWIKKELING

Naast deze drie projecten ontwikkelt SHAPE 4 andere vastgoedprojecten. Voor deze projecten heeft SHAPE een overzicht van de kostenbegroting aan Ecco Nova verstrekt. Onderstaand vindt u de kostenstructuur van de projecten in ontwikkeling.

De gronden van de projecten te Evergem, Gent & Sint-Amandsberg werden reeds aangekocht door SHAPE Real Estate BV. Voor de aankoop van de grond te Merelbeke werd reeds een compromis ondertekend en zal de akte verlijden bij het verkrijgen van een verkavelingsvergunning. Voor de aankoop van de projecten te Evergem, Gent & Sint-Amandsberg verkreeg SHAPE Real Estate voor 68% van de aankoopkosten een banklening. Voor het project te Sint-Amandsberg verwacht SHAPE een voorverkoop via Wet Breyne (verkoop op plan) en een banklening voor de constructiefase van het vastgoedontwikkelingsproject.

Voor de verdere ontwikkeling van de groep wordt een Winwinlening uitgegeven ter waarde van € 300.000. Deze Winwinlening wordt uitgegeven aan SHAPE Group BV. 

FINANCIËLE INDICATOREN

In de onderstaande tabel worden de belangrijkste indicatoren in verband met de winstgevendheid van de drie renovatieprojecten gepresenteerd. Het totaal verwachte brutomarge van de projecten bedraagt € 2.131.277 of 40%.

* Exclusief financieringskosten, marketing- en beheerskosten.

Naast deze drie projecten ontwikkelt SHAPE 4 andere vastgoedprojecten. Voor deze projecten heeft SHAPE een overzicht van de kostenbegroting aan Ecco Nova verstrekt. Onderstaand vindt u de verwachtingen van het brutomarge van deze projecten in ontwikkeling.

* Exclusief financieringskosten, marketing- en beheerskosten.

SHAPE zal de projecten te Evergem en Merelbeke verkopen in loten met vergunning. De projectontwikkelaar heeft Ecco Nova een eigen waardering van de projecten te Merelbeke en Sint-Amandsberg verstrekt.

Voor het ontwikkelingsproject te Merelbeke voorziet SHAPE een gemiddelde prijs per m² ter waarde van € 624,53. Het project bestaat uit 10 loten voor de bouw van halfopen & gesloten woningen, 2 projectgronden voor elk een residentie met 8 appartementen en parkeerplaatsen. De loten zullen verkaveld & met vergunning verkocht worden.

Het ontwikkelingsproject te Sint-Amandsberg bestaat uit een residentieel gebouw met 1.070 m² kantoorruimte, 40 appartementen en 40 parkeerplaatsen. Voor de appartementen voorziet SHAPE een gemiddelde prijs per m² ter waarde van € 4.061. De kantoorruimte wordt gewaardeerd aan de hand van een jaarlijkse prijs per m² van € 177 met een yield van 5,50%.

OVERZICHT VAN DE PROJECTEN

Onderstaande tabel geeft een overzicht van de 3 renovatieprojecten te Gent. 

FINANCIËLE PRESTATIES - SHAPE DEVELOPMENT

Onderstaande tabellen geven een overzicht van de activa, passiva en resultatenrekening van SHAPE Development NV (de kredietnemer van het huidige aanbod) volgens de boekhoudkundige situatie per 31/12/2023 en 31/03/2024.

ACTIVA

Het residentieel vastgoedproject te Eeklo, genaamd Sirius, werd in Q1 2024 opgeleverd. De voorraden en bestellingen in uitvoering van SHAPE Development werden bij de verkoop van het project in mindering gebracht & de cashpositie steeg gedurende het eerste trimester van 2024.

Op 31/03/2024 bestond 69% van de activa van de onderneming uit liquide middelen dankzij de oplevering en verkoop van het project te Eeklo.

PASSIVA

Rekening houdend met rekeningen courant van de aandeelhouder, SHAPE Group, bedraagt het herrekend eigen vermogen van SHAPE Development per 31/03/2024 85% van het balanstotaal (solvabiliteitsratio).

RESULTATENREKENING

Het residentieel vastgoedproject te Eeklo, genaamd Sirius, werd in Q1 2024 opgeleverd. Het eerste trimester van 2024 behaalde SHAPE Development een winst ter waarde van 1,4 miljoen euro dankzij de oplevering en verkoop van het project.

FINANCIËLE PRESTATIES - SHAPE REAL ESTATE

Onderstaande tabellen geven een overzicht van de activa, passiva en resultatenrekening van SHAPE Real Estate BV (de medeschuldenaar van het huidige aanbod) volgens de boekhoudkundige situatie per 31/12/2022 en 31/12/2023. SHAPE Real Estate BV is de vastgoedonderneming die de grond bezit en het grondaandeel verkoopt. De grondvennootschap werd opgericht in 2021.

ACTIVA

De activa van SHAPE Real Estate BV bestaan per 31/12/2023 voor 95% uit voorraden en bestellingen in uitvoering. De voorraden bestaan uit de aangekochte gronden van de groep.

PASSIVA

Rekening houdend met rekeningen courant van de aandeelhouder, SHAPE Group, bedraagt het herrekend eigen vermogen van SHAPE Real Estate BV per 31/12/2023 33% van het balanstotaal (solvabiliteitsratio). De financiële schulden zijn bankleningen die verkregen zijn voor de aankoop van gebouwen & terreinen.

RESULTATENREKENING

SHAPE Real Estate BV maakte in 2023 € 34.120 winst. De omzet bestaat uit de verkoop van de gronden en huuropbrengsten van het appartement te Heusden.

FINANCIËLE PRESTATIES - SHAPE GROUP

Onderstaande tabellen geven een overzicht van de activa, passiva en resultatenrekening van SHAPE Group BV (de borg van het huidige aanbod) volgens de boekhoudkundige situatie per 31/12/2023 en 31/03/2024. 

ACTIVA

De activa van SHAPE Group bestaan voor 29% uit financiële vaste activa. 68% van de activa zijn vorderingen op ten hoogste één jaar. Dit zijn rekeningen courant in de dochterondernemingen SHAPE Development en SHAPE Real Estate, en in de onderneming Studio SHAPE.

PASSIVA

Het eigen vermogen van SHAPE Group BV per 31/03/2023 bedraagt 94% van de passiva (solvabiliteitsratio).

RESULTATENREKENING

SHAPE Group BV heeft in de voorgaande boekjaren gronden verkocht.

De toekomstige inkomsten zullen verlopen volgens de volgende hypothesen: 

• SHAPE Group BV zal elk trimester een vergoeding van € 150.000 ontvangen van haar dochteronderneming, SHAPE Development NV, voor de verleende diensten. Deze vergoeding wordt jaarlijks geïndexeerd.
• Naast deze vergoeding zullen de dochterondernemingen & Studio SHAPE BV jaarlijks een vergoeding betalen voor de financiële middelen die SHAPE Group BV ter beschikking stelt.
• De bedrijfskosten van SHAPE Group BV bestaan uit algemene diensten en diverse goederen, zoals huur van gebouwen en terreinen, kantoorbenodigdheden, erelonen voor boekhouding, en managementvergoedingen.
• De financiële kosten van SHAPE Group BV zijn voornamelijk de interesten van de Winwinlening.
• SHAPE Group BV voorziet geen externe financieringsbronnen gedurende de komende vijf boekjaren en zal de beschikbare middelen investeren in haar dochterondernemingen & Studio SHAPE.

Een resultatenrekening die werd opgenomen in het financieel plan van SHAPE Group, kunt u terugvinden in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie. 

FINANCIERINGSAANBOD & ZEKERHEDEN

SHAPE doet een beroep op de Ecco-investeerders voor een totaalbedrag van € 1.500.000 voor de gedeeltelijke financiering van 3 renovatieprojecten te Gent en de verdere groei van de groep.

De middelen die als onderdeel van de campagnes worden opgehaald, zullen aan SHAPE Group BV en SHAPE Development NV geleend worden volgens het volgende schema:

Dit aanbod heeft betrekking op de Obligatielening (Aanbod 2):

Onderstaande tabel geeft een overzicht van beide aanbiedingen.

* De berekening van de jaarlijks equivalent bruto rente houdt rekening met het belastingsvoordeel. Dit belastingsvoordeel bedraagt 2,50%. Download hier de berekening.

Raadpleeg het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie voor meer details.

ANALYSE UITGEVOERD DOOR ECCO NOVA

Als onderdeel van de analyse van deze fondsenwervingscampagne heeft SHAPE Ecco Nova voorzien van een reeks documenten die hieronder opgesomd zijn. Voor het schrijven van deze nota is een kort nazicht van deze documenten gehouden en zijn er vraag- & antwoordsessies gehouden met de opdrachtgever. Het team van Ecco Nova heeft de Projectontwikkelaar ontmoet.

Lijst met ontvangen documenten:

• Financieel plan SHAPE Group
• Presentatie van de projecten binnen SHAPE Group
• Presentatie managementteam SHAPE
• Gedetailleerde kostenbegroting van de renovatieprojecten te Begijnengracht, Keizer Karelstraat & Kreeftstraat, Gent
• Bevestiging van het bouwbudget van de projecten te Begijnengracht, Keizer Karelstraat & Kreeftstraat opgesteld door de architecten
• Aankoopakten van de gebouwen te Begijnengracht, Keizer Karelstraat & Kreeftstraat, Gent
• Omgevingsvergunningen (en bijlagen) renovatieprojecten Gent
• Boekhoudkundige situatie SHAPE Group, SHAPE Development, SHAPE Real Estate per 31/12/2022 & 31/12/2023
• Recente boekhoudkundige situatie SHAPE Development & SHAPE Group per 31/03/2024
• Recente boekhoudkundige situatie FIGI Holding per 31/03/2024
• Schattingsverslagen door Claeyssens & Couckuyt EXPERTS van de projecten te Begijnengracht, Keizer Karelstraat & Kreeftstraat, Gent
• Leningsovereenkomsten voor de aankoop van de projecten te Begijnengracht, Keizer Karelstraat & Kreeftstraat
• Manifesto SHAPE
• KYC-elementen: identiteitskaart van de wettelijke vertegenwoordigers, uittreksel uit het strafregister, statuten, etc.
• Afbeeldingen & overzicht van referentieprojecten
• Waardering opgesteld door het management van SHAPE van de projecten te Merelbeke & Sint-Amandsberg
• Plannen van de projecten te Merelbeke & Sint-Amandsberg

RISICO'S

Hieronder vindt u de lijst met risico's vermeld in het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie (EBI). Voor meer informatie over elk van deze risico's en hun gevolgen, nodigen wij u uit om het Blad met Essentiële Beleggingsinformatie (EBI) te raadplegen.

1. Risico’s verbonden aan projecten
2. Risico’s verbonden aan de sector
3. Risico op wanbetaling
4. Risico op verlaging, vertraging of ontbreken van rendement op investeringen
5. Risico op faillissement van het platform
6. Liquiditeitsrisico van investeringen
7. Andere risico's

Onze analyse resulteert in een risiconiveau 3. De details van deze score zijn terug te vinden in de bijlage van het blad met Essentiële Beleggingsinformatie (EBI).

OVERZICHT

DE STERKE PUNTEN 

• Stephan Rahier, een professional in de vastgoedsector, versterkt het managementteam van SHAPE.
• De onderneming heeft een breed merkenportfolio met focus op zowel sociale huurwoningen (Aardig), shortstay studio’s (Silk Suites) als de ontwikkeling van duurzame residenties. Dit diversifieert hun portfolio.
• SHAPE richt zich op maatschappelijk verantwoord vastgoed. Hiervoor werkt de groep samen met de lokale overheden en sociale verhuurmaatschappijen.
• Alle huidige projecten & projecten in ontwikkeling bevinden zich in en rondom Gent, wat een strategisch voordeel biedt voor lokale marktkennis.
• De hoofdelijke borgstelling door SHAPE Group BV, Guillaume Van De Voorde & Philles Van De Voorde, alsook een pandrecht op de aandelen van FIGI Holding BV.

DE AANDACHTSPUNTEN 

• SHAPE ontwikkelt naast de 3 projecten die betrekking hebben op het huidige aanbod, 4 andere vastgoedprojecten. Voor 2 van deze projecten zal binnenkort een vergunningsaanvraag ingediend worden.
• Bij het opstellen van de campagne heeft SHAPE Development nog geen bankovereenkomst voor de renovatiefase van de 3 projecten te Gent. Daarnaast zullen de projecten in ontwikkeling de solvabiliteitsratio van de projectvennootschap sterk doen wijzigen.
• De projectontwikkelaar heeft de mogelijkheid om zijn lening vervroegd terug te betalen na 12 maanden zonder wederbeleggingsvergoeding.

DETAILS

TYPE INVESTERING

Het betreft een obligatie van minimaal € 500 en maximaal € 500.000 met mogelijkheid tot vervroegde terugbetaling.

ACHTERSTELLING & RANG

1. De lening toegekend door ECCO NOVA FINANCE is achtergesteld aan de banklening.

Dit komt overeen met het feit dat bij samenloop tussen deze twee crediteuren de terugbetaling van de lening aan Ecco Nova Finance achtergesteld zal zijn bij de terugbetaling van de banklening. In geen geval kan de lening van Ecco Nova Finance worden terugbetaald voordat de bank volledig is terugbetaald.

2. De door ECCO NOVA FINANCE verstrekte lening geniet een prioritaire rang ten opzichte van de rekening courant van de aandeelhouder. De terugbetaling van de lening verstrekt door SHAPE Group zal dus niet terugbetaald worden voordat ECCO NOVA FINANCE volledig is terugbetaald.

MOGELIJKHEID & VERPLICHTING TOT VERVROEGDE TERUGBETALING

1. Mogelijkheid tot vervroegde terugbetaling

Na een periode van 12 maanden heeft de kredietnemer de mogelijkheid om de lening die aan hem is verstrekt geheel of gedeeltelijk vervroegd af te lossen zonder wederbeleggingsvergoeding.

2. Verplichting tot vervroegde terugbetaling

Bij de voltooiing van de verkoopakte van elke laatste eenheid van de 3 renovatieprojecten (Aardig Kreeftstraat, Silk Suites Begijnengracht & Silk Suites Keizer Karelstraat) zal de kredietnemer verplicht zijn de lening terug te betalen voor een bedrag van € 400.000 (één derde van de lening).

ZEKERHEDEN

Om al haar verbintenissen tegenover ECCO NOVA FINANCE na te komen, kent SHAPE ECCO NOVA FINANCE de volgende zekerheden toe:

• De verbintenis van SHAPE Real Estate BV als medeschuldenaar, voor de bedragen die de Projectontwikkelaar aan ECCO NOVA FINANCE verschuldigd is.
• De hoofdelijke en ondeelbare borgstelling van SHAPE Group BV voor een bedrag van minimaal € 1.000.000 en maximaal € 1.200.000 in hoofdsom vermeerderd met rente en kosten, waarbij het bedrag van de borgstelling gelijk is aan dat van de fondsenwerving.
• De hoofdelijke en ondeelbare borgstelling van de heren Guillaume  & Philles Van De Voorde voor een bedrag van minimaal € 1.000.000 en maximaal € 1.200.000 in hoofdsom vermeerderd met rente en kosten, waarbij het bedrag van de borgstelling gelijk is aan dat van de fondsenwerving.
• Een pandrecht op de aandelen van FIGI Holding BV voor het bedrag dat SHAPE Development NV verschuldigd is aan ECCO NOVA FINANCE.

OPSCHORTENDE VOORWAARDEN

1. Opschortende voorwaarde gekoppeld aan de succesdrempel van de fondsenwerving:

Indien het volledige bedrag van de Fondsenwerving (zoals gedefinieerd in artikel 2 van de algemene gebruiksvoorwaarden van de ECCO NOVA-website) op 27/08/2024 om 23:59 uur niet volledig is ingeschreven, worden de investeringen die reeds op de geblokkeerde rekening gestort zijn op naam van SHAPE Development NV terugbetaald aan de investeerders. Indien echter het bedrag van € 1.000.000 is opgehaald, wordt de campagne verlengd tot 10/09/2024 23:59 uur.

3. Opschortende voorwaarde in verband met het stellen van de zekerheden.

3. Het verkrijgen van een bankleningsovereenkomst/ ondertekende intentieverklaring voor de gedeeltelijke financiering van de renovatiefasen van de drie projecten te Begijnengracht, Keizer Karelstraat & Kreeftstraat, Gent.

Deadline voor het opheffen van de opschortende voorwaarden 2 & 3: 30/09/2024

ROERENDE VOORHEFFING

Ten aanzien van belastingen is er een roerende voorheffing van toepassing op de te ontvangen rente voor particulieren met een fiscale woonplaats in België. Deze belasting ter hoogte van 30% wordt ingehouden aan de bron en is bevrijdend, hetgeen wil zeggen dat de projectontwikkelaar verantwoordelijk is voor het aangeven en het innen van de belasting. U ontvangt dus het termijnbedrag na aftrek van belasting.

U hoeft derhalve geen actie te ondernemen in het kader van uw belastingaangifte

We herinneren u eraan dat voor rechtspersonen in België geen inhouding aan de bron plaats vindt. Het is aan deze investeerders zelf om hun obligatielening aan te geven.

Ten slotte worden er twee opties voorgesteld ten aanzien van de investeringen van particulieren wier fiscale woonplaats niet in België gelegen is.

• Ofwel u kiest voor een voorheffing aan de bron; in dat geval is de belasting gelijk aan de Belgische fiscaal ingezetenen.
• Ofwel u geeft aan zelf verantwoordelijkheid te nemen voor het aangeven van uw obligaties in het land van uw fiscale woonplaats.

WETTELIJKE INFORMATIE

• ECCO NOVA BV, gevestigd Clos Chanmurly 13 4000, te Luik, ingeschreven bij de Kruispuntbank van Ondernemingen onder nummer BE 0649.491.214, is erkend door de FSMA en de ESMA als aanbieder van crowdfundingdiensten in overeenstemming met de Europese verordening 2020/1503.
• Om meer te weten te komen over onze diensten, inclusief de kosten, selectiecriteria voor projecten, financiële risico's, onze risicobeoordelingsmethodologie en details over de precontractuele bedenktijd,  bezoekt u onze klantinformatiepagina.
• Onervaren investeerders hebben een bedenktijd van vier kalenderdagen om hun investering of interesse in het aanbod zonder consequenties in te trekken. Klik hier voor meer informatie.
• Als u een klacht heeft, raadpleeg dan ons klachtenbehandelingssysteem

DIVERSEN

• Wilt u de definitie van een gebruikte term op deze pagina weten? Radpleeg onze woordenlijst om de term en zijn betekenis te ontdekken.
• Door te investeren via Ecco Nova, sluit u een obligatielening af. U bent dus geen coöperatief lid noch aandeelhouder en u ontvangt geen dividend maar interest.
• Door op "investeren" te klikken, wordt u uitgenodigd om een ​​investering te simuleren. Na controle van uw persoonlijke gegevens kunt u uw investering bevestigen. U kunt ook een voorbeeld van uw obligatie en/of betalingsinstructies bekijken aan het einde van uw investeringsproces. We sturen u deze instructies ook per e-mail. We nodigen u uit om uw ongewenste e-mail te controleren.
• Zolang uw investering nog niet is betaald, kunt u op elk moment de bijbehorende betalingsinstructies raadplegen via het tabblad "Portefeuille" van uw gebruikersaccount.
• De bankrekening waarop u uw investering betaalt, kan per campagne tot verschillen. We vragen u om hier bedacht op te zijn.
• Voor deze campagne eindigt het rekeningnummer waarop u uw investering betaalt op - 1963.
• U kunt op elk moment al uw obligaties raadplegen via het tabblad "Portefeuille" in uw gebruikersaccount. Uw obligatie is ook geïntegreerd in uw investeringsoverzicht in het tabblad "Dashboard".
• We herinneren u eraan dat u op elk moment uw obligaties kunt raadplegen door in te loggen op uw Ecco Nova account, sectie “mijn investeringen”. 
• De datum van inschrijving vindt u in de kop van uw obligatie.
• De administratiekosten worden aangeboden tijdens de eerste 48 uur na de opening van de campagne. Daarna is de kredietgever voor deze operatie een administratieve vergoeding van 15 euro inclusief BTW verschuldigd aan Ecco Nova.
• De aflossingstabellen die worden weergegeven op Ecco Nova, maar ook in het blad met essentiële beleggingsinformatie, in uw gebruikersaccount en in de obligatie tonen altijd bruto rentebedragen.
• U kunt het terugbetalingsschema voor elke campagne bekijken zonder uw obligatie te downloaden door op de knop "tabel openen” te klikken via het tabblad "portefeuille-mijn investeringen" van uw account.
• Als de uiterlijke sluitingsdatum van het aanbod (ook in het geval van een verlenging voorzien in het blad met essentiële beleggingsinformatie) niet is verstreken, kan een campagne worden heropend na de sluiting ervan als investeerders hun investeringen annuleren tijdens de herroepingstermijn voorzien in onze algemene gebruiksvoorwaarden.

De gedetailleerde modaliteiten zijn te raadplegen in het blad met Essentiële Beleggingsinformatie die te downloaden is op deze pagina.