ENTRAS
Projet par ENTRAS SPRL/BVBASUCCÈS
DÉPASSEMENT DU SEUIL DE RÉUSSITE
Avec plus de 150.000 euros souscrits, le seuil de réussite de cette campagne a été dépassé.
WINWINLENING
REMARQUES SUR LE "WINWINLENING"
Cette campagne Winwinlening offre aux investisseurs éligibles un crédit d’impôt annuel de 2,5 % sur le solde restant du prêt, ainsi qu’une garantie régionale de 30 % sur ce même solde, sous la forme d’un crédit d’impôt unique.
Ces avantages sont soumis à certaines conditions, notamment celle d'être un citoyen ayant sa résidence fiscale en Région flamande.
La Fiche d’Informations Clés (FIC) pour l’Investisseur a donc été rédigée exclusivement en néerlandais. Cependant, cette page propose un résumé des principaux éléments de l'offre pour nos Ecco-Investisseurs francophones intéressés par cette offre.
RENDEMENT
TAUX ÉQUIVALENT ANNUEL BRUT
En combinant le taux d’intérêt payé par le porteur de projet avec le crédit d’impôt lié à cette offre, nous obtenons un taux équivalent annuel brut de 9,44 %.
Les non-résidents, ainsi que les personnes morales ou physiques ayant leur résidence fiscale en Région wallonne ou de Bruxelles-Capitale, qui souhaitent investir, ne peuvent pas bénéficier d’un crédit d’impôt ni d’une garantie régionale.
Pour plus d'informations sur le taux équivalent annuel brut, téléchargez la note de calcul.
LE PORTEUR DE PROJET
Entras: Nice To Meet You - YouTube
ENTRAS a été fondée en octobre 2016 par Frank Alaerts et Jeroen Vanfraechem en tant qu’entreprise de consultance spécialisée dans la transition énergétique au sein de l’industrie à forte intensité énergétique. Entras accompagne les clients industriels dans des projets liés à l’énergie, en combinant analyses techniques et financières.
Depuis 2018, l’entreprise a développé des algorithmes avancés, permettant à l’équipe de consultance d’élever son niveau d’analyse. Ainsi, Entras s’est positionnée comme un acteur innovant dans le domaine des projets énergétiques complexes.
Dans sa volonté de saisir les opportunités du marché, Entras a identifié un manque de solutions pour équilibrer l’offre et la demande sur différents marchés de l’énergie. Pour répondre à ce besoin, elle a développé un logiciel innovant. Ce produit, lancé avec succès en 2023, constitue désormais une activité majeure dans la stratégie actuelle de l’entreprise.
PROBLÉMATIQUE
La transition énergétique est en pleine évolution.
Partout en Europe, les industries et les entreprises passent d'une production et d'une consommation d'énergie basées sur les combustibles fossiles à des sources d'énergie renouvelable et décarbonnées. Peu à peu, elles développent des solutions pour relever les défis de cette transition et saisir les opportunités qu’elle offre.
Ces défis engendrent des coûts énergétiques élevés et une incertitude quant à la rentabilité future.
La flexibilité, c’est-à-dire la capacité d’adapter la demande et l’offre pour maintenir un équilibre énergétique, est un élément clé de ces solutions.
SOLUTION
Pour répondre aux besoins du marché, ENTRAS développe un logiciel qui surveille les prix du marché et les besoins énergétiques industriels afin d’exploiter l’énergie renouvelable à des moments stratégiques.
ENTRAS crée, grâce à son logiciel, un « Digital twin» de l’usine. Cet logiciel, associé aux données externes sur le marché de l’énergie, permet de piloter les actifs industriels en fonction des prix du marché.
Grâce à ce logiciel, les sites industriels peuvent réduire leurs coûts énergétiques de 5 à 15 %. En outre, les incertitudes liées à la volatilité deviennent une opportunité, car elles permettent de tirer profit des fluctuations de prix. ENTRAS encourage également l’électrification par l’intégration des énergies renouvelables, entraînant une réduction des émissions de « Scope 1 ».
OFFRE DE FINANCEMENT & SÛRETÉS
la PME flamande Entras fait appel aux Ecco-investisseurs pour un montant total de 200 000 € afin de couvrir son prochain tour de table en capital.
Les fonds levés dans le cadre de cette campagne seront prêtés à Entras selon le schéma suivant :
OFFRE D'ENTRAS | |
---|---|
À qui s'adresse l'offre ? | Citoyens disposant d'une résidence fiscale en région flamande |
Montant à collecter via Ecco Nova | 200 000 € |
Rendement : | |
Taux d'intérêt annuel brut | 5,75 % |
Crédit d'impôt | 2,50 % |
Rendement brut équivalent* | 9,44 % |
Remboursement du capital | In fine (bullet) |
Durée (mois) | 60 |
Remboursement anticipé obligatoire | ENTRAS s'engage à rembourser l'intégralité du montant immédiatement après avoir réussi son prochain tour de table en capital et obtenu les fonds associés. |
Garantie | Un crédit d'impôt unique de 30 % sur le montant de capital définitivement perdu. |
Montant min et max de l'investissement | De 1 000 € à 50 000 € |
Rang | Prêt subordonné |
Précompte mobilier | 30 % |
* Téléchargez la note de calcul.
Veuillez consulter à la fiche d'informations clés pour plus de détails.
RISQUES
Investir comporte des risques
IL VOUS EST RECOMMANDÉ DE N'INVESTIR QUE LES MONTANTS CORRESPONDANT À UNE FRACTION DE VOTRE ÉPARGNE DISPONIBLE ET DE MINIMISER VOTRE RISQUE EN DIVERSIFIANT VOS INVESTISSEMENTS AU MAXIMUM.
LES RISQUES DÉTAILLÉS SONT DISPONIBLES DANS LA FICHE D'INFORMATIONS CLÉS À TÉLÉCHARGER SUR CETTE PAGE.
Nous analysons les critères techniques et financiers les plus importants. Chaque critère reçoit une note de 1 à 5 qui est pondéré en fonction de son importance. Notre canevas d'analyse explique comment nous les avons évalués. Nous établissons enfin un "score de risque" allant de 1 (risque très faible) à 5 (risque très élevé).
Ci-dessous nous reprenons l'intitulé des risques repris dans la Fiche d’Informations Clés. Pour en savoir plus sur chacun de ces risques et leur conséquences, nous vous invitons à consulter la Fiche d’Informations Clés.
- Risques liés aux projets
- Risques Liés au secteur
- Risques de défaut
- Risque de baisse, de retard ou d'absence de retour sur investissement
- Risque de défaillance de la plateforme
- Risque d'illiquidité de l'investissement
- Autres risques
Notre analyse conclut à un niveau de risque de 3. Le détails de ce scoring se trouvent en annexe de la FIC.
APERÇU
LES POINTS FORTS
- L'équipe d'ENTRAS est composée d'experts expérimentés dans le secteur de l'énergie et le développement de logiciels.
- Grâce à son nouveau logiciel, ENTRAS occupe une position quasi unique sur le marché.
- Avec ses activités de consultance, ENTRAS s'est déjà fait un nom. De nombreuses entreprises de renommée ont fait appel à leur expertise.
- Le ratio de solvabilité d'ENTRAS s'élève à 68 % au 31/12/2023. L'entreprise a peu de dettes externes (bancaires).
LES POINTS D'ATTENTION
- Pour suivre ses plans de croissance, ENTRAS devra réaliser une augmentation de capital à l'été 2025. Des discussions sont toutefois déjà en cours avec plusieurs parties.
- Le porteur de projet a la possibilité de rembourser le prêt de façon anticipée. De plus, le porteur de projet s'engage à rembourser l'intégralité du montant prêté après avoir réussi son tour de table en capital et obtenu les fonds associés. ce remboursement anticipé peut entraîner une perte d'opportunité si l'investisseur ne parvient pas à réinvestir les sommes prêtées à des conditions aussi avantageuses.
DÉTAILS
WINWINLENING
Cette entreprise est éligible au winwinlening, un stimulant fiscal destiné à faciliter le financement des PME ayant un siège d'exploitation en région flamande.
Afin de pouvoir effectuer tous les remboursements aux investisseurs en une seule fois, la date de paiement des échéances (intérets et / ou capital) correspondra aux dates mentionnées dans votre titre de créance ecco nova, contrairement aux dates du tableau généré par PMV.
Les non-résidents, les personnes morales et les citoyens ayant leur résidence fiscale dans la région de Bruxelles-Capitale ou en Wallonie qui souhaitent investir peuvent investir, ils ne peuvent toutefois pas bénéficier d'un crédit d'impôt ou d'une garantie régionale.
FONCTIONNEMENT DES PRÊTS RÉGIONAUX
CONDITIONS
CONDITIONS A RÉPONDRE PAR L'INVESTISSEUR POUR BÉNÉFICIER DES AVANTAGES FISCAUX DU WINWINLENING
Pour bénéficier des avantages fiscaux liés au Winwinlening, l'investisseur (le donneur du prêt) doit répondre aux conditions suivantes, à la date de conclusion du Winwinlening et pendant la durée de celui-ci :
- Être une personne physique assujettie à l'impôt des personnes physiques, telle que localisée en région flamande conformément à l'article 5/1, §2 de la loi spéciale de financement du 16 janvier 1989 et qui contracte le Prêt Winwin en dehors du cadre de ses activités commerciales ou professionnelles.
- Ne pas être salarié de l'emprunteur.
- Si l'emprunteur est un travailleur indépendant, le prêteur ne peut être ni le mari, ni la femme, ni le partenaire cohabitant légal de l'emprunteur.
- Si l'emprunteur est une personne morale, ni le conjoint du prêteur, ni le conjoint ou le partenaire cohabitant légalement de l'emprunteur ne peut être nommé ou agir en tant qu'administrateur, directeur ou dans une capacité similaire au sein de cette personne morale.
Si l'emprunteur est une société, ni le prêteur ni son conjoint ou cohabitant légal ne peuvent détenir directement ou indirectement
(a) plus de 5 % des actions ou des droits de vote de cette société ;
(b) des droits ou des titres dont l'exercice, l'échange ou la conversion entraînerait le franchissement du seuil mentionné au point a).
Un prêteur peut devenir emprunteur dans un autre Winwinlening. Si l'on est d'abord emprunteur, on ne peut pas devenir prêteur pendant la durée de Winwinlening.
De plus, si l'emprunteur ne rembourse pas, vous pouvez récupérer 30 % du montant dû par le biais d'un crédit d'impôt.
Le Winwinlening est toutefois subordonné aux dettes existantes et futures de l'emprunteur.
Retrouvez toutes les informations relatives à cet avantage fiscal via ce lien ou consultez l'arrêté relatif au Winwinlening.
DISPOSITIONS PRATIQUES
Lorsqu'ils investissent dans le projet par l'intermédiaire d'Ecco Nova au moyen d'un Winwinlening, les investisseurs reçoivent un contrat de prêt pro forma. Pour activer l'avantage fiscal, Ecco Nova déposera le prêt auprès du PMV, après quoi l'investisseur recevra un acte et un tableau de remboursement, qui devront tous deux être signés et renvoyés à Ecco Nova.
Ecco Nova fera ensuite signer le porteur de projet, après quoi le Winwinlening sera enregistré par PMV. Cette dernière opération donne lieu à une lettre d'enregistrement que l'investisseur conserve, avec l'acte et le tableau de remboursement, pour sa déclaration d'impôts.
MODALITÉS
TYPE D’INVESTISSEMENT
Il s'agit d'un winwinlening (prêt régional) de minimum 1 000 € et de maximum 50 000 € avec faculté de remboursement anticipé.
SUBORDINATION
Ce prêt est subordonné à la fois aux dettes existantes au moment de la clôture et aux dettes futures de l’émetteur. Ainsi, en cas de concurrence entre les créanciers de l’émetteur avant la fin de la durée du prêt, la créance du prêteur ne sera honorée qu’après le paiement des autres créanciers.
Elle sera uniquement traitée sur un pied d’égalité avec les autres créanciers subordonnés éventuels, en particulier avec tous les autres prêteurs ayant contracté un Winwinlening, que leur prêt ait été conclu avant ou après celui-ci. La subordination s’applique uniquement au capital et non aux intérêts.
CONDITIONS SUSPENSIVES
Si le montant maximal de collecte n’est pas atteint le 15 décembre 2024 à 23h59, mais que le seuil global de succès de 150 000 € est atteint, l’offre sera prolongée jusqu’au 20 décembre 2024 à 23h59.
Toutefois, si le seuil de succès n’est pas atteint au 15 décembre 2024, les fonds collectés seront remboursés aux investisseurs.
CRÉDIT D'IMPÔT
Le crédit d'impôt est un instrument fiscal destiné à réduire le montant de l'impôt. Ainsi, le crédit d'impôt est déduit du montant brut de l'impôt dû par le contribuable.
Si le crédit d'impôt excède le montant de l'impôt dû, l'excédent (ou la totalité si le contribuable n'est pas imposable) donne lieu à un remboursement par l'Administration fiscale. Ainsi, le crédit d'impôt est recevable s'il excède le montant de l'impôt dû.
PRÉCOMPTE MOBILIER
Le précompte mobilier s'applique sur les intérêts perçus pour les obligations réalisées par des personnes physiques dont la résidence fiscale est en Belgique. Cette taxe, à l’heure actuelle de 30 %, est prélevée à la source et est libératoire, cela signifie que le porteur de projet se charge de déclarer et prélever la taxe. Vous recevez donc le montant de l'échéance nette d'impôt.
Par défaut, vous n'avez donc aucune démarche à réaliser dans le cadre de votre déclaration d'impôt.
Pour les personnes morales en Belgique, aucun prélèvement à la source n'est organisé. Il incombe à ces investisseurs de déclarer leurs obligations.
Enfin, pour les personnes physiques qui n'ont pas leur résidence fiscale en Belgique, deux options vous sont proposées lors de votre investissement.
- Soit vous choisissez un prélèvement à la source, dans ce cas la fiscalité est similaire à celle des résidents fiscaux Belges
- Soit vous déclarez prendre la responsabilité de déclarer vos obligations là où se trouve votre résidence fiscale.
MENTIONS LÉGALES
- ECCO NOVA SRL dont le siège social est sis à 4000 Liège, Clos Chanmurly, 13, inscrite à la Banque Carrefour des Entreprises sous le numéro BE 0649.491.214. est agréée par la FSMA et l’ESMA en tant que prestataire de services de financement participatif conformément au Règlement européen 2020/1503.
- Les investissements proposés via Ecco Nova ne sont pas des produits d’épargne et comportent un risque de perte totale ou partielle du capital investi. Ils ne sont pas couverts par le système de garantie des dépôts ou d’indemnisation des investisseurs. Nous vous encourageons à consulter la fiche d’information clé sur l’investissement (KIIS) pour chaque projet, qui précise les risques et les caractéristiques de l’investissement. Veillez à évaluer si ce type d'investissement correspond à votre profil et situation personnelle.
- Pour découvrir nos services, y compris les coûts, les critères de sélection des projets, les risques financiers, notre méthodologie de scoring de risque, ainsi que les détails sur le délai de réflexion précontractuel, consultez directement notre page d'informations aux clients.
- Les investisseurs non avertis bénéficient d’un délai de réflexion de quatre jours calendaires pour retirer sans pénalité leur offre d’investissement ou leur intérêt pour l'offre. Cliquez ici pour en savoir plus.
- Si vous avez une plainte, consultez notre système de gestion des plaintes.
DIVERS
- Besoin de connaître la définition d'un terme employé sur cette page ? Rendez-vous sur notre lexique pour découvrir les définitions.
- En cliquant sur "investissez", vous êtes invités à simuler un investissement. Après avoir vérifié vos données personnelles, vous pouvez confirmer votre investissement. Vous pouvez également prévisualiser votre obligation et consulter les instructions de paiement au terme de votre processus d’investissement, nous vous envoyons également ces instructions par e-mail. Nous vous invitons à vérifier vos courriers indésirables.
- Tant que votre investissement n'est pas payé, vous pouvez consulter à tout moment les instructions de paiement relatives de celui-ci via l'onglet "portefeuille" de votre compte.
- Le compte en banque sur lequel vous devez payer votre investissement peut changer d'une campagne à l'autre. Nous vous invitons à y prêter attention.
- Pour cette campagne, le compte sur lequel verser votre investissement se termine par -2183.
- Vous pouvez à tout moment consulter l'ensemble de vos obligations via l'onglet "portefeuille" de votre compte. Votre obligation est également intégré dans le résumé de votre investissement dans l'onglet "Tableau de bord" de votre compte.
- La date de souscription se trouve dans l'en-tête de votre obligation.
- Les tableaux d'amortissements affichés sur Ecco Nova, mais aussi dans la fiche d'informations clés, dans votre compte et dans les obligations affichent toujours des montants d'intérêts bruts.
- Aucuns frais ne sont dus à Ecco Nova par le Prêteur pour cette opération.
- Vous pouvez consulter l'échéancier de chaque campagne, sans télécharger votre obligation en cliquant sur le bouton "ouvrir le tableau" via l'onglet "portefeuille" de votre compte.
- Si la campagne a dépassé son seuil de réussite au plus tard à la date de clôture de l'offre (y compris en cas de prolongation prévue dans la fiche d'informations clés), la campagne peut être réouverte après sa clôture si des investisseurs annulent leurs investissements durant la période de rétractation prévue dans nos conditions générales d'utilisation.
Les modalités détaillées sont disponibles dans la FIC à télécharger sur cette page.